BID Invest y Caja Arequipa promueven el acceso al crédito para poblaciones vulnerables en Perú

BID Invest otorgó un préstamo a Caja Arequipa de hasta US$50 millones equivalente en soles peruanos. BID Invest financiará US$30 millones, equivalente en soles peruanos, mientras que US$20 millones serán otorgados por Eco Business Fund administrado por Finance in Motion (FiM). El financiamiento permitirá ampliar el acceso a crédito para las MYPEs lideradas por mujeres, impulsando la inclusión financiera en Perú. 

Las MYPEs generan el 85% del empleo y aportan aproximadamente el 25% del producto interno bruto (PIB) en el Perú; no obstante, presentan una brecha importante en el acceso al financiamiento y en la productividad. El segmento de las mujeres, propietarias y/o líderes de mypes, se ha consolidado y muestran resultados significativos en Perú, así el 60% de las MYPEs formales están dirigidas por mujeres, y en el segmento informal, el 70% tienen mujeres al mando. 

En esta oportunidad, el BID Invest complementará el financiamiento con una asesoría técnica que involucra el desarrollo e implementación de un sistema de monitoreo de impacto para estimar y servir mejor a las clientes MYPE de Caja Arequipa, en sus diferentes subsegmentos (mypes no bancarizadas, MYPE Mujer, entre otros). También identificará cadenas productivas en las que participa las MYPEs, lo cual permitirá a Caja Arequipa desarrollar una estrategia de financiamiento de dichas cadenas ampliando la inclusión y sostenibilidad en su cartera. 

El financiamiento a través de créditos de capital de trabajo y/o inversión resulta crucial para este sector, para lograr fortalecer su capacidad de producción, empleo, competitividad y desarrollo económico. Asimismo, su incorporación en el encadenamiento productivo y por tanto, en un circuito de valor. Por su parte, las Cajas Municipales de Ahorro y Crédito (CMACs) promueven la inclusión financiera, especialmente en las zonas urbanas y periurbanas, y ahora expandiéndose a las zonas rurales. Las CMACs otorgan alrededor de la mitad de los microcréditos del país y atienden principalmente a las mypes, y por su naturaleza social, tienen un enfoque importante en el crédito y microcrédito con lente de género y otros segmentos vulnerables como diversidad, especialmente en las poblaciones indígenas, e inclusión de población no bancarizada, migrantes, entre otros. 

Con esta operación entre el BID y Caja Arequipa esperan contribuir con los siguientes Objetivos de Desarrollo Sostenible (ODS) de las Naciones Unidas: Fin de la pobreza (ODS 1), Igualdad de género (ODS 5), Trabajo decente y crecimiento económico (ODS 8), Industria, innovación e infraestructura (ODS 9), Reducción de las desigualdades (ODS 10), y Alianzas para lograr los objetivos (ODS 17).

Acerca de BID Invest

BID Invest, miembro del Grupo BID, es un banco multilateral de desarrollo comprometido a promover el desarrollo económico de sus países miembros en América Latina y el Caribe a través del sector privado. BID Invest financia empresas y proyectos sostenibles para que alcancen resultados financieros y maximicen el desarrollo económico, social y medio ambiental en la región. Con una cartera de US$16,330 millones en activos bajo administración y 394 clientes en 25 países, BID Invest provee soluciones financieras innovadoras y servicios de asesoría que responden a las necesidades de sus clientes en una variedad de sectores.

Acerca de Caja Arequipa

Con más de 37 años, Caja Arequipa es la institución líder del sistema CMAC (desde octubre 2007), y cuenta con una cartera de USD 2,228 millones (sept. 2023), brindando servicios de microcréditos a las mypes, apoyando además a la población sin acceso a la banca tradicional. Es la única caja con un rating de Fortaleza Financiera de rango A; contando con adecuados niveles de solvencia: Ratio de Capital Global (CAR) de 14.55% (sept.2023), lo que refleja solidez y respaldo para sus más de 580 mil clientes de créditos y 1.3 millones de ahorristas, atendidos en 180 agencias propias a nivel nacional. Sus esfuerzos y liderazgo en transformación digital la mantienen en la vanguardia, contando con el mejor aplicativo financiero en el Perú (2022 y 2023), logrando este año el primer lugar en la competencia latinoamericana de innovación financiera organizada por la Federación Latinoamericana de Bancos (FELABAN).